STAG Industrial (STAG) is een zogenaamde REIT, voluit een Real Estate Investment Trust. Het betreft hier een onderneming die ervoor kiest om te investeren in vastgoed met als doel om op die manier periodieke inkomsten te verwerven. Deze inkomsten komen dan uiteraard voort uit de huur die moet worden betaald. Omwille van het feit dat STAG Industrial herkend wordt als een zogenaamde REIT is ze wettelijk verplicht om een significant deel van haar inkomsten terug uit te betalen aan investeerders. Dit gebeurt onder de vorm van een dividend. Voor dit dividend geldt bovendien dat ze maandelijks wordt uitbetaald. Dit zorgt er concreet voor dat beleggen in STAG Industrial interessant is omwille van verschillende redenen. Het gaat hierbij dan concreet om de volgende:
- Je geniet van blootstelling aan de vastgoedmarkt;
- Je belegt in een betrouwbaar bedrijf dat reeds vele jaren meedraait op de beurs;
- Er wordt een aantrekkelijk dividend aangeboden aan investeerders;
- Het dividend wordt maandelijks en dus niet per kwartaal uitbetaald;
Het spreekt voor zich dat elke belegger in de praktijk over diens eigen reden(en) beschikt om te gaan beleggen. Misschien focus jij je met jouw beleggingen vooral op waardegroei. Of misschien ben jij iemand die graag wil kunnen rekenen op een passief inkomen. Om dit laatste te kunnen realiseren moet je kijken in de richting van bedrijven die maandelijks of maximaal per kwartaal dividenden uitbetalen aan hun investeerders. Voor STAG Industrial (STAG) geldt dat ze dit maandelijks doet. Ook het actuele dividendrendement van 3,57 procent is overigens allerminst onaantrekkelijk te noemen.
Kennismaking met STAG Industrial
STAG Industrial is een zogenaamde REIT die noteert aan de New York Stock Exchange. De ticker waar deze REIT over beschikt is ‘STAG’. Het hoofdkantoor van STAG Industrial is gevestigd in Boston in de Amerikaanse staat Massachusetts. Op moment van schrijven geldt voor deze REIT dat ze beschikt over een portefeuille bestaande uit meer dan 500 verschillende eigendommen. Eén van de sterkste troeven van STAG Industrial is terug te vinden in de uitstekende spreiding voor wat haar portefeuille betreft. Deze spreidt zich dan ook uit over zomaar even 60 verschillende markten. Voor de grootste markt geldt bovendien dat ze slechts beschikt over een gedeelte van 7 procent voor wat de jaarlijkse inkomsten of huur betreft. Dit zorgt er voor dat er in de praktijk meer dan voldoende zekerheid is ingebouwd door deze REIT.
Bovenstaande is reeds gunstig, maar nog lang niet alles. Op moment van schrijven is het zo dat de huurders van STAG Industrial deel uitmaken van 45 verschillende industrieën. Dit zorgt ervoor dat de REIT kan rekenen op blootstelling aan nagenoeg de volledige industriële vastgoedsector. Het spreekt voor zich dat ook dit kan helpen om het risico waar investeerders mee worden geconfronteerd in te perken. Ondanks het feit dat industrieel vastgoed er veelal niet bepaald aantrekkelijk uitziet is het wel zeer aantrekkelijk voor investeerders in vastgoed die op zoek zijn naar zekerheid.
Wie zijn de klanten van STAG Industrial?
De zekerheid die kan worden geboden door een REIT is in de praktijk sterk afhankelijk van de betrouwbaarheid van haar klanten. Belangrijk is bijvoorbeeld om na te gaan of de huurders tijdens bijvoorbeeld een minder stabiele periode in staat blijven om te blijven voldoen aan de voorwaarden zoals vastgelegd in de huurovereenkomst of niet. Tijdens de Coronacrisis is gebleken dat het overgrote merendeel van de huurders van STAG Industrial er zonder probleem in is geslaagd om haar vaste lasten te blijven betalen. Dit heeft eens temeer de betrouwbaarheid van deze REIT als onderneming in de verf gezet. Geheel onverwachts komt dit overigens niet als we kijken naar wie de belangrijkste klanten van STAG Industrial zijn. Het gaat hierbij dan ook concreet om namen zoals bijvoorbeeld:
- Amazon;
- General Services Administration;
- XPO Logistics;
- TriMas Corporation;
- Penguin Random House LLC;
Bovenstaande vijf bedrijven vormen op moment van schrijven de grootste afnemers van STAG Industrial. Hierbij kan er worden vastgesteld dat Amazon goed is voor een aandeel van 2,9 procent. Het feit dat de grootste afnemer slechts verantwoordelijk is voor een dergelijk gering aandeel zorgt ervoor dat er wederom kan worden gerekend op een extra vorm van zekerheid. Dit gezegd hebbende spreekt het voor zich dat Amazon een zeer betrouwbare partij is om aan te verhuren. De kans dat dit bedrijf er niet in slaagt om haar huurlasten te betalen lijkt dan ook eerder beperkt te zijn.
Ford Motor Company
Buiten Amazon zullen er in de top 5 waarschijnlijk niet veel andere namen van bedrijven een belletje doen rinkelen. Toch zijn het stuk voor stuk grote en betrouwbare ondernemingen die heel wat andere REIT’s maar wat graag tot hun klantenbestand zouden willen kunnen rekenen. Kijken we nog even verder en nemen we de volledige top 10 onder de loep? Dan zien we daarin wel een aantal bekende(re) namen opduiken. Zo is ook Ford Motor Company een belangrijke afnemer van STAG Industrial. Het spreekt voor zich dat de top 10 met grootste afnemers wel vatbaar is voor veranderingen. Het kan dan ook interessant zijn om dit in het oog te houden.
Maandelijks dividend
Het kan omwille van verschillende redenen interessant zijn om te investeren in STAG Industrial, namelijk:
- Je geniet van blootstelling aan de complexe (en dure) vastgoedmarkt;
- Je kan rekenen op een aantrekkelijk, maandelijks dividend;
Voor elke beleggingsportefeuille geldt eigenlijk dat een stukje ervan gerelateerd moet zijn aan de vastgoedmarkt. Dat is eenvoudiger gezegd dan gedaan. Lang niet elke persoon heeft immers voldoende budget om zomaar te investeren in een woning of in een ander pand. Op dit vlak biedt een investering in een REIT een potentieel interessant alternatief. Door te investeren in een dergelijke onderneming wordt je kapitaal eigenlijk (indirect) blootgesteld aan vastgoed. In dit geval voornamelijk aan industrieel vastgoed. Dit is een markt die anders voor de (kleine) belegger onbereikbaar is.
Een tweede reden die aan de basis kan liggen van je keuze om te gaan beleggen in STAG Industrial is terug te vinden in het aantrekkelijke maandelijkse dividend dat ze uitbetaalt. Hiervoor geldt dat het jaarlijkse dividendrendement op moment van schrijven uitkomt op een zeer aantrekkelijke 3,57 procent. Dat is een stuk hoger in vergelijking met het dividend van de S&P 500. Voor deze laatste geldt dat ze op moment van schrijven dan ook slechts 1,30 procent bedraagt.
STAG Industrial, het overwegen waard wanneer je wil investeren in een REIT?
REIT’s zijn door de jaren heen steeds populairder geworden bij zowel de kleine als de grote(re) beleggers. De reden hiervoor hoeven we niet ver te zoeken. Wanneer je investeert in een kwalitatieve en betrouwbare REIT kan je rekenen op menig aantal interessante voordelen. De unieke blootstelling aan de vastgoedmarkt die je op deze manier ervaart is in ieder geval mooi meegenomen. Bovendien is er natuurlijk ook nog het aantrekkelijke dividend. De wetgeving in de Verenigde Staten zorgt ervoor dat Amerikaanse REIT’s verplicht worden om het overgrote merendeel van hun belastbare inkomen (vaak 90 procent) terug te laten vloeien richting hun investeerders. Dit zorgt voor een aantrekkelijk dividend.
Een aantrekkelijk dividend kunnen aanbieden is echter slechts één ding. Het spreekt namelijk voor zich dat dit dividend ook betrouwbaar moet zijn. Dit niet in het minst voor investeerders die passief inkomen willen genereren. Ook op dit vlak zit het met STAG Industrial helemaal goed. De maandelijkse dividenduitbetalingen zijn niet alleen betrouwbaar, daarnaast wordt het dividend ook op regelmatige basis verhoogd. Gelet op de eveneens sterk toenemende inkomsten blijven deze hogere dividenden eenvoudig betaalbaar. Naar onze mening kan het de moeite waard zijn om te overwegen om STAG Industrial in je beleggingsportefeuille op te nemen. Let wel, doe zoals steeds altijd je eigen onderzoek. De informatie op deze pagina is onze persoonlijke mening en is geenzins bedoeld als financieel advies.